¿Alerta de estafa financiera? La CNMV advierte sobre plataformas que suplantan a bancos reconocidos

¿Por qué la CNMV ha emitido una nueva alerta financiera?

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) lanzó una nueva advertencia dirigida a los inversores tras detectar la actividad de once entidades financieras no registradas que operan sin autorización legal en España. Estas plataformas, según el organismo supervisor, ofrecen servicios de inversión sin contar con respaldo oficial, lo que supone un riesgo elevado para los usuarios.

La alerta busca frenar el crecimiento de los conocidos chiringuitos financieros, estructuras que utilizan estrategias digitales cada vez más sofisticadas para captar víctimas, especialmente a través de redes sociales, aplicaciones móviles y servicios de mensajería instantánea como WhatsApp.

¿Qué relación tiene BBVASEC con el banco BBVA?

Uno de los casos más llamativos es el de BBVASEC, una aplicación que utiliza el nombre del banco BBVA para generar confianza entre los usuarios. Sin embargo, la CNMV fue clara al señalar que no existe ningún vínculo entre BBVASEC y BBVA, tratándose de una suplantación de identidad.

Este tipo de prácticas buscan aprovechar el prestigio de entidades financieras reconocidas para engañar a los inversores, induciéndolos a realizar depósitos o inversiones en plataformas fraudulentas que carecen de supervisión y protección legal.

¿Qué otras plataformas están siendo investigadas?

Además de BBVASEC, la CNMV identificó otras plataformas que promocionan servicios de inversión a través de grupos de WhatsApp, como Ibxt y 4Syte Trading. Esta última opera mediante el sitio web 4sytegroup.com y fue catalogada como un clon de Activotrade Valores, una entidad legítima.

El listado de advertencias también incluye a:

• GSS Assets (globalsolutionstrategies.com)
• Stamford Finance (stmfrd-finance.com)
• Idcxs Crypto Group (idcxs.com)
• Horizons 28 (horizons28.com)
• ETF Boost AI (etfboost.ai)
• Mktinvesting (mktinvesting.com)
• sqhwyd.net
• Global Tradestation (globaltradestatiionltd.co)

Según la CNMV, ninguna de estas entidades figura en el registro oficial, lo que les impide ofrecer legalmente servicios de inversión en España.

¿Cómo verificar si una plataforma es confiable?

La CNMV recordó que cualquier ciudadano puede comprobar si una entidad está autorizada accediendo a la sección de advertencias sobre chiringuitos financieros en su sitio web oficial. Allí se recopilan alertas tanto nacionales como de otros supervisores internacionales.

Además, el organismo pone a disposición el número de atención 900 535 015, donde los inversores pueden consultar si una empresa cuenta con autorización o reportar posibles irregularidades relacionadas con entidades sospechosas.

¿Qué riesgos existen al invertir en plataformas no autorizadas?

Invertir a través de entidades no registradas implica carecer de garantías legales, lo que expone al usuario a fraudes, pérdida total del capital y ausencia de mecanismos de reclamación. En muchos casos, estas plataformas desaparecen una vez captan suficientes fondos, dejando a los inversores sin posibilidad de recuperación.

Por ello, las autoridades insistieron en la importancia de actuar con prudencia y operar únicamente con intermediarios financieros debidamente autorizados y supervisados por la CNMV.