越南外配誤信假投資詐騙欲提款，機警行員火速攔截救下240萬；英國FCA示警Monetio為高風險平台

在現今資訊爆炸的時代，詐騙手法層出不窮，就連在台灣生活多年的外籍配偶，也逃不過詐騙集團精心設下的陷阱。日前台北警方就接獲轄區銀行的通報，成功阻止了一起投資詐騙案件。

據了解，8/11台北車站附近的某家銀行來了一位神色慌張的客戶，表示自己要解除價值新台幣240萬元的美元定存，理由是「越南老家的父親患了重病，需要湊手術費」由於這是一筆不小的開銷，行員為求謹慎起見，進一步詢問更多相關細節，卻發現對方支支吾吾，說不出個所以然。因此，銀行當機立斷向附近的警局通報此事。

接獲通知的員警很快抵達現場了解情況，得知這位王姓女子是越南籍配偶，很早就嫁到台灣來，已經很適應當地生活，而且熱中於投資股票。日前她在瀏覽臉書時看到了一個投資廣告，出於好奇點擊了連結，隨後被接洽人員引導加入一個投資群組，接收各種行情資訊。

王女發現群組裡的「老師」每天都貼出對帳單，宣稱能透過內線交易賺取高額獲利，因此向對方請教投資細節，並且下載了一個APP註冊帳戶。之後王女被告知儲值方式是與專員面交，需要先到銀行將錢領出來，而且提款理由不能是「投資」，可以誆稱是給家人的醫藥費。

員警循線與王女丈夫取得聯繫，確認其岳父多年前就已經過世，因此判斷她碰到典型的假投資詐騙，極力勸說不要解除美元定存，以免蒙受不必要的財務損失。聽完員警的講解與分析，王女總算恍然大悟，立即停止辦理業務，成功保住了辛苦存下來的血汗錢。

8/15，英國金融行為監管局（FCA）也更新其示警名單，提醒投資者注意名為Monetio的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

名稱：Monetio

註冊國家、地區：英國

網址：https://monetio.io/

電話：+44 7488 873703

信箱：compliance@monetio.io；cs@monetio.io

根據外匯天眼的查詢結果，Monetio這家交易商成立不到1年，目前展業區域存疑，而且暫未查證到有效監管資訊，因此被判定具有高級風險隱患，監管指數、牌照指數、風控指數皆為0，天眼評分僅0.99。

現在Monetio的官網仍可以正常連線，不過沒有中文介面，對不擅長英文的投資人較不友善。此外，整個網站的內容感覺都很空泛，看起來也有點簡陋，不免讓人心存疑慮。

使用WhoisDog查詢這個網站，則進一步證實了我們的疑慮，因為網站是在2024/5/13設立，在2024/7/29才更新過，到現在還沒有1個月，而註冊到期日是2026/5/13，時間也不算長，感覺可能隨時會爆雷跑路。

總結

外匯天眼要再次呼籲所有用戶，每當被網路廣告、簡訊、網友推薦使用某家美股、期貨、外匯經紀商時，在註冊帳戶及入金錢記得先做好詐騙平台查詢工作：透過外匯天眼確認相關的監管資訊、交易環境、天眼實勘、整體評分，幫助你有效避開詐騙集團的投資地雷與陷阱。

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