假檢警、假代書連環詐騙609萬，專案小組追查1年成功逮4嫌；FCA將Caplita列入示警名單

近期澳豐金融千億詐騙案引發社會高度關注，但各種電信詐騙也不遑多讓。5月底，高雄市刑警大隊就成功破獲一個假檢警詐騙集團，為被損失609萬與2棟房產的受害民眾討回公道。

據了解，本案受害者林姓婦女是在2021年7月接到了一通電話，對方自稱是周檢察官，並誆稱林婦價值10萬元的國泰世華保單遭人詐領，必須向銀行申辦網路銀行並設定約定帳戶，然後提供帳號密碼。林婦深怕身分遭冒用，立刻按照對方的指示完成操作。

原本林婦以為這樣就沒事了，沒想到再度接到電話，並被對方告知名下有400萬元欠款。為了處理欠款，她提供房屋及土地權狀給楊姓代書與溫姓助理，申請了抵押借款570萬元後存入自己的帳戶，並以為調查結束後資金就會歸還。

過了一陣子，林婦發現自己的房屋被地方法院查封(2棟房屋被設定抵押1800萬元)，而帳戶裡的609萬元早已全數被人用網路銀行轉到約定帳戶，這才驚覺自己碰到假檢警詐騙，在2022年5月向報警求助。

高雄市刑警大隊為此組成專案小組，由於該集團在犯案時製造了許多斷點，使得調查變得相當困難，但警方經過1年的努力追蹤，還是鎖定了該集團成員的活動地區，並於2023/5/24凌晨在中壢展開搜捕，順利抓獲了4位嫌犯，查扣3輛價值共1000萬的名車、7支手機、3台電腦、受害者借貸資料、以及現金542.5萬元。

經過調查，該組織的犯罪方式，係由沈姓主嫌假扮檢察官，楊男與溫女假扮代書與助理，李男則是負責領款的車手。警方在訊後將4嫌依違反組織犯罪條例、洗錢防制法、刑法加重詐欺等罪移送法辦，全案就此宣告偵破。

不久前，英國金融行為監管局（FCA）也更新其示警名單，提醒投資者注意名為Caplita的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

名稱：Caplita

註冊國家、地區：中國

網址：https://caplita.com/

信箱：support@cap-lita.com

以外匯天眼APP查詢Caplita，我們會看到這是成立僅1-2年的交易商，使用自行研發的交易軟體，目前展業區域與監管牌照都存疑，整體看來並不安全，因此被判定具高級風險隱患，評分僅1.15。

不僅如此，根據外匯天眼的報導，早在今年3月，加拿大CSA就曾示警過Caplita，指出該平台沒有在不列顛哥倫比亞省註冊，屬於違法執行業務，並提醒投資人避免使用這家交易商。

Caplita的官網在3月時仍正常運作，但目前已經無法連線，推測或許是為了躲避交易糾紛而關閉，但不排除有轉移陣地的可能性。使用WhoisDog查詢的結果則沒有變化，網站設立於2020/10/1，在2022/11/19更新過，預計在2023/10/1註冊到期，只剩下3個多月，看起來並沒有長期經營的打算。因此，外匯天眼與英國FCA、加拿大CSA立場一致，建議用戶不要與Caplita打交道，以免蒙受不必要的損失。

總結

最後，外匯天眼要提醒所有用戶，面對來路不明的電話，或是透過簡訊、網路收到投資群組邀約，一旦涉及到「金錢」議題，務必提高警覺，並記得撥打165反詐騙專線求證，或是上網收集資料與查證。

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