外匯保證金交易是什麽意思？如何用好保證金和杠桿？

什麽是外匯保證金交易？

外匯保證金交易：是指通過與（指定投資）銀行簽約，開立信托投資帳戶，存入一筆資金（保證金）做為擔保，由（投資）銀行（或經紀行）設定信用操作額度（即20-400倍的杠桿效應，超過400倍就違法了）。投資者可在額度內自由買賣同等價值的即期外匯，操作所造成之損益，自動從上述投資賬戶內扣除或存入。讓小額投資者可以利用較小的資金，獲得較大的交易額度，和全球資本一樣享有運用外匯交易作為規避風險之用，並在匯率變動中創造利潤機會。綜合的說，炒外匯就是一個投資行為，外匯保證金各個平臺和產品都不相同，外匯杠桿和保證金和外匯交易盈虧有直接的關系。

外匯中的杠桿又稱虛盤交易、按金交易。就是投資者用自有資金作為擔保，從銀行或經紀商處提供的融資放大來進行外匯交易，也就是放大投資者的交易資金。融資的比例大小，一般由銀行或者經紀商決定，融資的比例越大，客戶需要付出的資金就越少。

外匯杠桿常見的有100倍、200倍和400倍杠桿，國際上的融資倍數或者叫杠桿比例為20倍到400倍之間，外匯市場的標準合約為每手10萬元（指的是基礎貨幣，就是貨幣對的前一個幣種），如果經紀商提供的杠桿比例為20倍，則買賣一手需要5000元（如果買賣的貨幣與帳戶保證金幣種不同，則需要折算）的保證金；如果杠桿比例為100倍，則買賣一手需要1000元保證金。之所以銀行或經紀商敢提供較大的融資比例，是因為外匯市場每天的平均波幅很小，僅在1%左右，並且外匯市場是連續交易，加上完善的技術手段，銀行或經紀商完全可以用投資者較少的保證金來抵擋市場波動，而無需他們自己承擔風險。外匯保證金屬於現貨交易，又具有期貨交易的一些特點，比如買賣合約和提供融資等，但它的倉位可以長期持有，直到自己主動或被強製平倉。

外匯保證金交易的特點：

1：資本低，一般不少於實際投資的10%。

2：T+0交易模式，即買即賣，投資者可根據自己的意願或行情的走勢來即時交易。

3：買漲買跌，雙向交易，漲跌均有獲利機會。

4：品種多樣，任何國際上可兌換的貨幣都可作為交易品種。

5：風險可控，可以預設限價和止蝕點。

6 : 24小時交易，可隨時參與。

7：交易量大，不易落入人為操控。

8：外匯保證金交易要計算各種貨幣之間的利息差，金融機構要向客戶支付或者從客戶保證金種扣除。

如何用好外匯保證金和杠桿

保證金+杠桿=可能致命的組合

以外匯保證金形式進行貨幣交易能夠增加購買力。

這意味著，如果你在允許使用100:1杠桿的保證金賬戶中有5,000美元，你可交易價值高達50萬美元的貨幣，因為你只需要提供買價的1%作為押金。

另一種表述方式就是你有50萬美元的購買力。購買力高了，你就能在支出少量現金的情況下增加投資的總收益。但是要小心，以保證金形式進行交易放大了你的利潤，也放大了你的損失。

追加保證金

所有交易者都懼怕惱人的追加保證金。它出現在你的經紀商提醒你，你的保證金余額由於你的判斷方向錯誤導致其低於所需最低保證金水平的時候。

盡管以保證金形式交易可以作為獲利投資策略，但花時間理解其中的風險十分重要。

確保你自己完全理解保證金賬戶是如何運轉的，一定要閱讀經紀商和你之間的保證金協議。如果你不明白協議中的內容，一定要問。

要是你的可用保證金低於預定門檻，你的部分頭寸會被清償，還是全部都會。在你的頭寸清算之前，你可能不會收到追加保證金通知。

萬一你賬戶中的資金低於保證金要求(可用保證金)，你的經紀商會關閉你的部分或全部頭寸。這將避免你的賬戶出現負結余，即使是在劇烈波動、快速變化的市場裏。

通過定期監控賬戶余額和對每一個頭寸使用止損設定來限製風險可以有效避免追加保證金。

保證金是個十分敏感的話題。一些人認為保證金太多是很危險的。這取決於個人和他/她所擁有的知識和訓練。

如果你要使用保證金賬戶交易，了解經紀商的保證金賬戶政策是十分重要的。你理解這些政策，適應其中包含的風險也是十分重要的。

你要知道許多經紀商在周末要求較高的保證金。工作日的保證金可能為1%，但如果你想在周末保留現有頭寸，保證金可能會升至2%或更高。