两个账户就成了“违规”？提款标记为“永久审核中” Z FOREX平台难出金

在Z FOREX平台用一个身份可以两个账户，但是，如果投资者赚钱，拥有两个账户就是违规，不能出金。

更震惊的是，其规则中并没有这方面的规定，思来想去，还是因为在这样的平台交易赚钱就是“原罪”。

近期，外汇天眼上多位用户曝光Z FOREX平台的出金问题，有的直接不给出金，有的将提款标记为“永久审核中”。至于盈利的投资者，盈利部分更是不要想了。

Z FOREX平台拒绝出金理由有时候非常奇葩，这位客户就是一个典型。穆尼尔在Z FOREX平台出金被拒（2253.94美元），之后该客户又在这个平台开了另外一个账户，并将原账户资金转移到新账户。先提款1500美元成功到账，随后剩余的约787.79美元出金再次被拒。

结合双方互动，穆尼尔剩余的资金不能出金的理由是：两个账户使用同一个设备登录，同时进行类似交易，两个账户均由客户本人持有。这违反Z FOREX平台的KYC（类似尽职审查）和反洗钱（AML）政策。

截至最后一条互动，从穆尼尔最早反映问题开始，8个多月时间仍未能出金成功。

这里的诡异之处在于，在Z FOREX平台上客户可以开设两个账户，并且两个账户之间可以转账。但是Z FOREX平台又以此为由冻结账户和拒绝出金。

先不说行业普遍做法，也不谈具体的规定，Z FOREX平台的这种操作更像是故意设的陷阱。如果平台认为多账户登录、内部转账是不合规的，系统在技术层面就应该限制或禁止。而不是这种留有后门，再判定走后门违规。

关于Z FOREX平台给出的违反规定的理由，创建多个账户、使用同一设备、同时进行类似交易等， Z Forex Capital Markets LLC 发布的《反洗钱 (AML) 与了解您的客户 (KYC) 政策》并没有明确禁止这些行为。意味着在Z FOREX平台的规则下客户并未违规。

在正规监管下，AML（反洗钱）和 KYC（身份验证）是为了防止犯罪。但在 zForex 手里，这些成了拒付的“万能钥匙”。

同一身份能否开设多个账户

在合法合规的外汇行业中，同一个身份在同一经纪商下开设多个账户/或子账户，这是极其普遍且通常被允许的。方便投资者实施不同的交易策略或分开管理资金。例如一个标准账户、一个ECN账户，或者不同货币账户。

但要求每个账户都必须通过 KYC 验证。通常不允许用同一身份开设多个账户来规避交易限制或套利。

合规经纪商是如何处理违规的?

反洗钱方面：

一旦账户触发反洗钱警报（如资金来源不明、第三方代付、异常频繁跨国转账），经纪商会立即冻结整个账户。这包括本金、盈利以及尚未结算的持仓。在调查清楚之前，一分钱都不能取出来。

经纪商必须向当地的金融情报部门（如美国的 FinCEN）提交“可疑活动报告”（SAR）。经纪商没有法律权力直接将客户的资金（无论是本金还是盈利）划入公司自己的口袋。资金会一直冻结，直到监管机构或法院下达指令，要么解冻，要么由政府罚没充公。

常规的“违规交易”:

如果客户行为不涉及洗钱，而是违反了“交易规则”（例如利用延迟套利、赠金套利）：

平台会精准地扣除那几笔违规交易产生的盈利，但会提供详细的技术报告说明原因。

可能会关闭账户：平台会认为你是“不受欢迎的客户”，在结算完所有合法资金（含本金和正当盈利）后，强制关闭你的账户，让你离场。

若资金涉及洗钱，本金同样属于“脏钱”，平台退回本金即构成协助洗钱。可见，Z FOREX以反洗钱为由拒绝支付盈利、仅退还本金，实为赖掉盈利的借口。

监管机构竟然也不合法

Z FOREX网站宣称公司为Z Forex Capital Market LLC，受莫埃利国际服务管理局（MISA）监管，MISA许可证号为T2023321。MISA这个监管机构本身就有很大的争议。

科摩罗联盟是位于印度洋的岛国，1997年昂儒昂、莫埃利两岛宣布脱离。次年，莫埃利岛政府通过了《莫埃利服务法》，MISA由此建立。2008年国家统一后，2013和2015年新银行法废除了分离时期所有立法，MISA失去法律基础，沦为非法“幽灵机构”。

科摩罗中央政府及其中央银行（BCC）始终不承认MISA机构的合法性，

BCC曾多次发布声明，称MISA 等离岸监管机构在科摩罗联邦法律下不具备合法地位，甚至称其为“虚构结构”，在当地领土上并无真实的物理存在。

目前，科摩罗中央银行是科摩罗联盟最高的金融监管机构，也是该国唯一合法的货币与银行监管部门。所有在科摩罗合法经营的银行、外汇经纪商和金融机构，必须获得该机构的直接授权。下图是该机构最新的提醒。

科摩罗央行虽已提起诉讼并发布警示，但因资源有限，难以取缔境外操盘手。此类“监管真空+离岸包装”模式，使MISA沦为黑产平台（如Z FOREX）廉价套牌的首选。

MISA 这样的所谓“监管机构”，实际上是在收割不合规的经纪商。MISA监管卖证抽成，Z FOREX平台买证吸金。在这个利益分赃的闭环里，只有投资者被挡在保护伞外。当这些‘收割机’联手，投资者的本金注定是一场有去无回的豪赌。

Z FOREX平台的操作，是否真的违规并不重要，即便规定中没有相应的条框他也会判定你违规。跟这样的平台争执辩论有用吗?这样的监管之下，不给出金抹除盈利才是常态。这样的平台，看其规定都是浪费时间，不如多花点精力选择更好的平台，

英国FCA、澳洲ASIC、美国NFA等监管机构提供赔付机制和申诉渠道。MISA监管机构连办公地址都没有，成本极低、无实质性监管，资金纠纷难维权。

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