マネックス証券、資産管理ツールに生成AI搭載　個人投資家向けに自動助言機能を展開

マネックス証券は23日、同社が提供する資産分析プラットフォーム「MONEX VISION」において、生成AIを組み込んだ助言機能の提供を開始したと発表した。新機能は「パーソナルアドバイス（β版）」と名付けられ、個々の利用者の保有資産状況に応じたアドバイスを画面上に自動で表示する仕組みとなっている。

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従来の多くのAIアドバイスサービスとは異なり、利用者がチャット欄に質問を入力する必要はなく、既存の画面内にそのまま提案内容が表示される点が特徴だ。操作の手間を省くことで、投資初心者から経験者まで幅広い層が違和感なく利用できるインターフェースを目指した。

提供されるアドバイスは4つのカテゴリーで構成される。ポートフォリオ全体に関する総合的な評価のほか、追加投資のタイミングや対象を示す提案、資産配分の見直しを促すリバランス提案、さらに資産の取り崩しに関する指針も含まれる。これらはいずれも数理モデルによる計算結果を基盤とし、AIが自然な言葉に変換して提示する方式を採用している。

現時点ではPC版のみの提供となっており、β版として試験的に展開している段階だ。今後のアップデートや正式版リリースに向けた機能拡充が注目される。

個人投資家のNISA活用や長期資産形成への関心が高まる中、証券各社によるAI活用サービスの競争は一段と激しさを増している。マネックス証券は今回の機能追加を通じ、デジタルを軸とした顧客サポートの強化を図る姿勢を鮮明にした。

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