Rekor Komisi Sekuritas & Investasi Australia: $583 Juta Mengalir Kembali Kepada Konsumen & Investor

Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC)

Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) adalah lembaga regulator keuangan nasional yang berperan penting dalam menjaga integritas pasar modal dan perlindungan konsumen di Australia.

Didirikan sebagai badan independen pemerintah, ASIC bertanggung jawab atas pengawasan perusahaan publik dan swasta, layanan keuangan, pasar derivatif, penyedia kredit, auditor, serta pengungkapan informasi korporasi.

Dalam konteks global, ASIC dikenal sebagai salah satu regulator Tier-1 yang kredibel dan ketat, sehingga banyak broker forex dan CFD internasional yang menjadikan lisensi ASIC sebagai simbol kepercayaan dan transparansi.

Di tahun 2026, peran ASIC semakin relevan karena meningkatnya adopsi teknologi finansial dan kebutuhan akan regulasi yang adaptif terhadap inovasi digital. Bagi trader dan investor Indonesia yang ingin memilih broker internasional, memahami fungsi dan otoritas ASIC menjadi langkah penting untuk memastikan keamanan dana dan kepatuhan hukum.

Dengan pendekatan berbasis edukasi dan penegakan hukum, ASIC juga aktif bekerja sama dengan regulator global untuk mencegah praktik penipuan dan manipulasi pasar, menjadikannya salah satu pilar utama dalam ekosistem keuangan internasional.

Mengamankan Denda Perdata

Data terbaru per Februari 2026, mengungkapkan bahwa ASIC berhasil mengamankan denda perdata sebesar $349,8 juta yang diperintahkan pengadilan pada paruh kedua tahun 2025 setelah memenangkan kasus terhadap beberapa perusahaan dan pengelola dana pensiun terbesar di Australia, termasuk ANZ, NAB, Cbus, RAMS, dan Australian Unity Funds Management.

Upaya ASIC juga akan menghasilkan pengembalian total $583 juta kepada jutaan warga Australia melalui pengembalian dana dari biaya bank yang berlebihan setelah tinjauan Better and Beyond dan dalam pembayaran terkait investigasi terhadap Shield Master Fund dan First Guardian Master Fund.

'ASIC telah berhasil mendapatkan hukuman yang sangat besar sebagai respons terhadap pelanggaran serius, dan melindungi warga Australia serta menjaga kepercayaan dan keyakinan pada sistem keuangan Australia', kata Ketua ASIC Joe Longo.

'Saat ini, ASIC adalah salah satu lembaga penegak hukum paling aktif di negara ini. Kami membawa lebih banyak kasus ke pengadilan, mencapai rekor hukuman, dan melindungi konsumen'.

Upaya penegakan hukum pidana yang dilakukan ASIC juga telah membantu meminta pertanggungjawaban kepada mereka yang melanggar undang-undang layanan keuangan Australia.

Meskipun perkara ini masih dapat diajukan banding, Mahkamah Agung Australia Barat menjatuhkan hukuman 14 tahun penjara kepada pelaku penipuan asal Australia Barat, Chris Marco.

“Ini adalah hukuman penjara tertinggi yang dijatuhkan oleh pengadilan Australia terkait penyelidikan kriminal ASIC”, tutur Ketua tersebut.

Penegakan Hukum Juli hingga Desember 2025

Laporan pembaruan penegakan hukum dan regulasi ASIC dari Juli hingga Desember 2025 juga mengungkapkan:

a) Denda perdata sebesar $349,8 juta yang dijatuhkan oleh pengadilan (rekor enam bulanan untuk ASIC).

b) $583 juta dikembalikan kepada puluhan ribu pelanggan dan investor sebagai bagian dari upaya perbaikan, pengembalian dana, dan pembayaran terkait dengan pekerjaan ASIC.

c) Sebanyak 123 investigasi diluncurkan dan 518 pengawasan diselesaikan.

d) Sebanyak 23 gugatan perdata baru diajukan, 11 tuntutan pidana baru dimulai, dan 17 vonis pidana dijatuhkan terhadap individu.

e) Denda pelanggaran senilai $6,9 juta dan denda pidana sebesar $137.315 telah dibayarkan.

Beberapa sanksi perdata besar menyusul keberhasilan tindakan penegakan hukum ASIC terhadap:

a) ANZ, yang diperintahkan untuk membayar denda gabungan sebesar $250 juta atas pelanggaran luas dan kegagalan risiko sistemik yang memengaruhi Pemerintah Australia, wajib pajak, dan hampir 65.000 pelanggan bank ritel (denda gabungan terbesar yang pernah diperoleh ASIC terhadap satu entitas).

b) Cbus, yang diperintahkan untuk membayar $23,5 juta karena kegagalan serius dalam memproses tunjangan kematian dan klaim asuransi anggotanya.

c) RAMS Financial Group, yang diperintahkan untuk membayar $20 juta karena kegagalan kepatuhan terkait pengaturan pinjaman rumah.

d) NAB, yang bersama dengan AFSH Nominees Pty Ltd diperintahkan untuk membayar $15,5 juta atas kegagalan yang berdampak pada kesulitan yang dialami pelanggannya.

Kasus Shield Master Fund & First Guardian Master Fund

Sehubungan dengan pekerjaannya, ASIC juga:

a) Menerima komitmen yang dapat ditegakkan di pengadilan dari Macquarie untuk membayar $321 juta kepada sekitar 3.000 investor Shield Master Fund yang terdampak dan dari Netwealth untuk membayar $101 juta kepada lebih dari 1.000 investor First Guardian Master Fund yang terdampak.

b) Pengembalian dana senilai $161 juta berhasil diamankan untuk jutaan warga Australia berpenghasilan rendah yang terjebak dalam rekening dengan biaya tinggi, termasuk $68 juta yang diumumkan oleh Commonwealth Bank pada bulan Desember.

c) Berhasil melakukan intervensi dalam proses hukum perdata antara likuidator Libertas Financial Planning Pty Ltd (Dalam Likuidasi) dan Sequoia Financial Pty Ltd, yang menghasilkan dana sebesar $975.000 untuk mendukung klaim yang diajukan oleh para korban dalam kasus kebangkrutan Sterling First.

Selain hasil penegakan hukum, ASIC terus mengatasi kompleksitas regulasi melalui upaya penyederhanaannya, telah membantu memberikan arahan bagi masa depan pasar keuangan Australia melalui pekerjaannya di pasar publik dan swasta, dan mengumumkan paket reformasi transformatif bersama ASX untuk memperkuat kepercayaan pada infrastruktur pasar penting Australia.

“Meskipun tahun 2025 merupakan tahun yang penting, pekerjaan kami akan terus berlanjut dengan intensitas yang lebih tinggi di tahun mendatang”, ujar Ketua tersebut.

Keluhan Perusahaan Meningkat Tajam

ASIC juga merilis data laporan pelanggaran (ROM) enam bulanan dari 1 Juli 2025 hingga 31 Desember 2025, yang mengungkapkan peningkatan 28% dalam ROM dibandingkan dengan enam bulan sebelumnya, yang didorong oleh masalah tata kelola perusahaan termasuk kegagalan untuk menyediakan catatan perusahaan.

Dataset terpisah menambahkan dimensi lain pada gambaran tersebut. Antara Juli dan Desember 2025, ASIC menerima 9.686 laporan pelanggaran, yang mengangkat 13.036 isu individual, peningkatan 28% dari semester pertama tahun ini.

Badan tersebut mengaitkan sebagian dari peningkatan itu dengan portal pelaporan yang didesain ulang yang diluncurkan pada bulan Juni yang mempermudah pengajuan pengaduan.

Kekhawatiran terkait tata kelola perusahaan mencakup 40% dari semua masalah yang diangkat - meningkat dari 3.819 pada periode sebelumnya menjadi 5.217 - yang dipicu oleh kegagalan menyerahkan catatan perusahaan kepada likuidator, tuduhan penipuan, dan masalah kepailitan. Masalah layanan keuangan dan investor ritel mencakup 44% lainnya.

Wakil Ketua Court mengatakan data tersebut memperkuat rencana fokus ASIC. “Data tersebut menggarisbawahi [prioritas penegakan hukum ASIC], yang mencakup penanganan kegagalan tata kelola dan kewajiban direksi, menegaskan kembali bahwa tata kelola yang lebih kuat tetap menjadi prioritas utama bagi ASIC”.

Regulator juga mencatat 17 vonis pidana terhadap individu selama periode tersebut, peningkatan 31% dari enam bulan sebelumnya.