ตรวจสอบ MONAXA: ไร้ใบอนุญาตกำกับดูแล พร้อมข้อมูลร้องเรียนจากนักลงทุนกว่า 9 กรณี

เปิดด้วยข้อมูลดิบที่ตรงไปตรงมา โบรกเกอร์ MONAXA มีสถานะจดทะเบียนที่ประเทศแองกวิลลา (Anguilla) ก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2022 โดยได้รับคะแนนประเมินในระดับต่ำเพียง 2.26 แม้จะมีฐานผู้เข้าใช้งานในหลายพื้นที่ เช่น อาร์เจนตินา บราซิล แคนาดา เยอรมนี สหราชอาณาจักร ญี่ปุ่น มาเลเซีย โปรตุเกส และประเทศไทย แต่จากข้อมูลล่าสุดพบว่ามีหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินระดับสากลถึง 2 แห่งออกประกาศเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยง และมีข้อร้องเรียนจากผู้ใช้งานในหลายประเทศ เช่น มาเลเซีย เวียดนาม อินเดีย และสิงคโปร์ รวมกันถึง 9 กรณีภายในระยะเวลาไม่กี่เดือน การร้องเรียนทั้งหมดชี้ให้เห็นถึงปัญหาในหลายมิติ ไม่ว่าจะเป็นความผิดปรกติในการจัดการยอดเงินในระบบ การปรับแต่งราคาก่อนช่วงประกาศข่าวสำคัญ รวมถึงความยุ่งยากในการดึงเงินทุนกลับ ก่อนจะเปิดบัญชีลงทุนกับโบรกเกอร์รายนี้ ข้อมูลที่ปรากฏในระบบเป็นสิ่งที่ผู้ลงทุนควรพิจารณาอย่างรอบคอบ

สารบัญ

01

ข้อมูลใบอนุญาตที่ควรตรวจสอบอย่างระมัดระวัง

02

รูปแบบบัญชีซื้อขาย เลเวอเรจสูง และความเสี่ยงในการเทรด

03

ปัญหาการถอนเงิน และข้อร้องเรียนด้านระบบจากหลายประเทศ

04

ข้อร้องเรียนเรื่องการปฏิเสธผลกำไรและเงื่อนไขแอบแฝง

05

ข้อสังเกตความเสี่ยงและจุดที่ควรประเมินเพิ่มเติม

ข้อมูลใบอนุญาตที่ควรตรวจสอบอย่างระมัดระวัง

สิ่งที่เป็นข้อกังวลอันดับแรกเมื่อประเมินความโปร่งใสคือสถานะของใบอนุญาต สำหรับข้อมูล รีวิว ที่ปรากฏบนฐานข้อมูลพบว่า โบรกเกอร์รายนี้ไม่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลที่น่าเชื่อถือแห่งใดเลย ข้อมูลเพิ่มเติมระบุว่ามีการขึ้นบัญชีดำหรือถูกกล่าวถึงในประกาศเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับสากลถึงสองแห่ง การไม่มีใบอนุญาตหมายความว่าโครงสร้างการบริหารไม่ได้ถูกตรวจสอบว่ามีเงินทุนสำรองเพียงพอหรือไม่ และผู้บริโภคอาจไม่ได้รับความคุ้มครองทางกฎหมายเมื่อเกิดข้อพิพาทด้านการเงินต่างๆ

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัส (CySEC) ออกประกาศเมื่อต้นปี 2025 และในช่วงกลางปี ได้ระบุเตือนนักลงทุนเพิ่มเติมว่าโดเมนเว็บไซต์ที่เชื่อมโยงกับ MONAXA ไม่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการด้านการลงทุน ในส่วนของหน่วยงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น (FSA) ก็ระบุรายชื่อหน่วยงานนี้ว่าเป็นผู้ประกอบธุรกิจที่ไม่ได้ขึ้นทะเบียนในประเทศ การขาดใบอนุญาตและการถูกแจ้งเตือนลักษณะนี้ ทำให้การประเมินความน่าเชื่อถือเป็นเรื่องยาก ส่วนคำถามที่ว่าโบรกเกอร์นี้ ดีไหม ถือเป็นประเด็นที่ต้องวิเคราะห์จากหลักฐานการกำกับดูแลเหล่านี้เป็นพื้นฐาน การตัดสินใจว่าโบรกเกอร์นี้ ดีไหม ขึ้นอยู่กับข้อมูลที่ตรวจสอบพบและระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนรับได้

รูปแบบบัญชีซื้อขาย เลเวอเรจสูง และความเสี่ยงในการเทรด

ข้อมูลการให้บริการระบุว่ามีการเปิดให้เลือกใช้งานถึง 4 แบบ คือบัญชี CENT, ZERO(ECN), PRO และ STANDARD มียอดเงินฝากขั้นต่ำที่เริ่มต้นเพียง 15 ดอลลาร์สหรัฐ สิ่งที่ควรพิจารณาคืออัตราเลเวอเรจที่ให้สูงถึง 1:2000 ในบางประเภทบัญชี การใช้เลเวอเรจสูงขนาดนี้ในโบรกเกอร์ที่ยังไม่ผ่านการกำกับดูแล เป็นความเสี่ยงที่ชัดเจน เพราะผู้ลงทุนมีโอกาสสูญเสียเงินทุนในพอร์ตทั้งหมดได้อย่างรวดเร็วมาก

หากมองด้านแพลตฟอร์ม มีบริการผ่านซอฟต์แวร์ CTrader, MT4 และ MT5 ซึ่งรองรับโทรศัพท์มือถือและคอมพิวเตอร์ แต่ระบบซอฟต์แวร์ที่ให้บริการเหล่านี้ยังขาดระบบความปลอดภัยขั้นสูงเมื่อเทียบกับมาตรฐานปัจจุบัน ตัวอย่างเช่น การขาดระบบล็อกอินแบบยืนยันตัวตนสองขั้นตอน หรือการสแกนข้อมูลชีวมิติสำหรับการเข้าถึงบัญชี ส่งผลให้ความปลอดภัยของข้อมูลยังคงเป็นจุดที่ผู้ใช้งานต้องพึงระวัง

ปัญหาการถอนเงิน และข้อร้องเรียนด้านระบบจากหลายประเทศ

ปัญหา ถอนเงินไม่ได้ ถูกระบุไว้หลายครั้งจากผู้ใช้งานในมาเลเซียและอินเดีย ข้อมูล รีวิว จากนักลงทุนหลายประเทศระบุว่า เมื่อผู้ใช้งานส่งคำขอถอนเงิน ระบบจะมีความล่าช้าผิดปกติ บางรายระบุว่าต้องรอหลายวันแต่เงินก็ไม่เข้าบัญชี และเมื่อพยายามติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าผ่านระบบตั๋วหรืออีเมล ฝ่ายบริการมักไม่ตอบสนองหรือตอบกลับช้ามาก แม้ข้อมูลจะระบุว่ามีช่องทางการสนับสนุนลูกค้าถึง 5 ช่องทาง

ประเด็น ถอนเงินไม่ได้ ถูกหยิบยกขึ้นมาเป็นส่วนหนึ่งของข้อร้องเรียนหลัก นักลงทุนรายหนึ่งจากสิงคโปร์ระบุว่าการฝากเงินทำได้อย่างรวดเร็วในเวลาไม่ถึง 24 ชั่วโมง แต่การถอนเงินกลับใช้เวลานานและเต็มไปด้วยข้ออ้าง

ข้อสงสัยหลายประการทำให้หลายคนตั้งคำถามว่าโบรกเกอร์นี้ โกง จริงตามที่มีการกล่าวอ้างหรือไม่ หากนำข้อมูลการร้องเรียนมาพิจารณา สิ่งที่ตรวจสอบได้จากการรายงานของผู้ใช้งานคือปัญหาความผิดปกติของราคาในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวน ตัวอย่างกรณีที่เกิดขึ้นในมาเลเซีย ระบุว่าระบบมีการเคลื่อนของระยะราคา (Slippage) ผิดปกติถึงกว่า 100 จุดจากราคาที่ได้ตั้งคำสั่งล่วงหน้าเอาไว้ เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นในช่วงก่อนการประกาศตัวเลขเศรษฐกิจ ข้อมูลความยุ่งยากของระบบหรือการเปลี่ยนแปลงราคาอย่างรวดเร็ว ส่งผลกระทบโดยตรงต่อต้นทุนและความเสี่ยงขาดทุนของผู้ใช้งาน

ข้อร้องเรียนเรื่องการปฏิเสธผลกำไรและเงื่อนไขแอบแฝง

ความเสี่ยงอีกประการที่มีการเน้นย้ำในฐานข้อมูลจากกลุ่มผู้ประสบปัญหา คือการถูกหักกำไรออกจากบัญชีซื้อขายของลูกค้าโดยอ้างถึงการละเมิดกฎ หรือข้อกล่าวอ้างว่านักลงทุนใช้ระบบผิดปกติ

นักลงทุนจากมาเลเซียรายหนึ่งรายงานในปี 2024 ว่า โบรกเกอร์ได้หักเงินในบัญชีจำนวนสูงถึง 15,150 ดอลลาร์สหรัฐ โดยมีข้ออ้างที่บันทึกไว้ว่าทำกำไรได้มากเกินกว่าขอบเขตที่รับได้ อีกกรณีมีหลักฐานการรายงานระบุว่า เงินจำนวนมากกว่า 22,000 ดอลลาร์สหรัฐ ถูกดึงออกจากบัญชีโดยฝ่ายให้บริการให้เหตุผลเพียงว่ามีการใช้งานผ่านระบบคอมพิวเตอร์เซิร์ฟเวอร์ (VPS) เหมือนผิดเงื่อนไข

หากพิจารณาคำร้องเรียนเรื่องการ โกง จะพบว่ามีข้อมูลเชื่อมโยงกับการใช้ข้อเสนอจูงใจด้วยปริมาณโบนัส ตัวอย่างนักลงทุนจากเวียดนามรายงานว่า โบรกเกอร์เสนอโบนัสแคมเปญให้ร้อยเปอร์เซ็นต์ แต่เมื่อการซื้อขายมีกำไรและพยายามถอนเงิน ฝ่ายให้บริการกลับเริ่มใช้มาตรการขอเอกสารเพิ่มเติมถึงระดับที่ให้ส่งวิดีโอยืนยันตัวตนพร้อมถือบัตรประจำตัวประชาชน แต่สุดท้ายหักส่วนต่างกำไรออกทั้งหมดและคืนให้เพียงเงินต้น การเสนอเงินโบนัสและการตั้งข้อเรียกร้องใหม่เรื่องเอกสารหลังจากที่ตัวเลขถึงจุดทำกำไร เป็นสถานการณ์ที่ทำให้โอกาสในการได้รับส่วนต่างจริงลดลงอย่างมาก

ข้อสังเกตความเสี่ยงและจุดที่ควรประเมินเพิ่มเติม

จากตัวเลขในระบบชี้ว่าการให้บริการของฝ่ายสนับสนุนลูกค้านั้นมักต้องรอข้อมูลตอบกลับเป็นเวลานาน ถึงแม้ว่าจะมีแพลตฟอร์มการซื้อขายให้ใช้งานตามมาตรฐาน แต่การที่องค์กรมีที่ตั้งจดทะเบียนอยู่ในพื้นที่เขตนอกชายฝั่ง และขาดองค์ประกอบทางกฎหมายด้านใบอนุญาต ส่งผลให้ข้อมูลทั้งหมดเป็นสัญญาณความเสี่ยงที่ไม่อาจมองข้าม ข้อร้องเรียนที่มีความถี่จากผู้ถือบัญชีในหลายพื้นที่ ล้วนชี้ประเด็นไปที่ปัญหาระบบฝากถอนและเงื่อนไขเทรด สิ่งที่ควรตระหนักคือระบบซอฟต์แวร์มาตรฐานไม่ได้หมายถึงความโปร่งใสทางการเงิน

การตรวจสอบหน่วยงานรับรองหรือสถานะการกำกับดูแลเป็นพื้นฐานการลงทุน ประเด็นการขาดใบอนุญาตและการเกิดข้อร้องเรียนเกี่ยวพันกับเงินโบนัส เป็นจุดที่กลุ่มผู้เริ่มต้นต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ ผู้ที่กำลังประเมินรายชื่อโบรกเกอร์นี้ควรพิจารณาข้อมูลประกาศเตือนจากหน่วยงานของไซปรัสและญี่ปุ่น เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงบนเส้นทางลงทุน ผู้ที่สนใจสามารถสืบค้นข้อมูลใบอนุญาตทางการเงิน ข้อร้องเรียนเพิ่มเติม หรือตรวจสอบคะแนนปัจจุบันของโบรกเกอร์นี้ได้ผ่านระบบข้อมูลของ WikiFX เพื่อประกอบการพิจารณาที่มีข้อมูลรองรับครบถ้วน

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้! ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4 คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!