Financial Services Agency

15 अप्रैल, 2011 वित्तीय सेवा एजेंसी SMBC Nikko ज्वाइंट स्टॉक कंपनियों के खिलाफ प्रशासनिक कार्रवाई 1. SMBC Nikko एक स्टॉक कंपनी (इसके बाद "हमारी कंपनी" के रूप में संदर्भित) ने वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम के अनुच्छेद 50, पैराग्राफ 1, आइटम 8 और वित्तीय उपकरण व्यवसाय पर कैबिनेट कार्यालय अध्यादेश के अनुच्छेद 199, आइटम 7 के आधार पर एक दुर्घटना अधिसूचना प्रस्तुत की है। , आदि, कंपनी की एक शाखा में, यह सूचित किया गया था कि एक ग्राहक से पूछताछ प्राप्त करने के बाद एक विक्रेता द्वारा ग्राहक की संपत्तियों की धोखाधड़ी का मामला खोजा गया था। हमारी जाँच के अनुसार, विक्रेता 14 साल और 6 महीने से उसी शाखा में काम कर रहा था, और उसने 16 लोगों से लगभग 880 मिलियन येन की धोखाधड़ी की थी, जिन्होंने लगभग 10 साल पहले जाँच के लिए प्रस्ताव प्रस्तुत किए थे। । 2. इस रिपोर्ट के जवाब में, एफएसए ने कंपनी को धोखाधड़ी के मामले के तथ्यों, घटना के कारण और अनुच्छेद 56 के प्रावधानों के आधार पर लंबे समय तक इसका पता नहीं चलने के कारण की जानकारी दी। 2, वित्तीय साधन और विनिमय अधिनियम का अनुच्छेद 1। रिपोर्टों के अनुरोध और सत्यापन के परिणामस्वरूप, कानूनों और विनियमों के अनुपालन के संबंध में प्रबंधन के रवैये और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली में निम्नलिखित समस्याएं पाई गईं। (1) पिछले घोटालों के जवाब में, कंपनी ने अपनी आंतरिक नियंत्रण प्रणाली की समीक्षा की है, लेकिन निम्नलिखित समस्याओं की पहचान की गई है, और घोटालों को रोकने और जल्दी पता लगाने के लिए एक प्रणाली स्थापित नहीं की गई है। आंतरिक नियंत्रण प्रणाली अपर्याप्त है। पेट। एक ही शाखा में लंबे समय से काम कर रहे सेल्स स्टाफ के प्रबंधन और जांच के लिए कोई व्यवस्था नहीं है। बी। ग्राहकों का अपर्याप्त प्रबंधन जो कम समय में बड़ी मात्रा में संपत्ति बेचते हैं और धन निकालना जारी रखते हैं। सी। ग्राहकों को अपर्याप्त संपूर्ण संचार कि बिक्री कर्मचारियों द्वारा धोखाधड़ी को रोकने के लिए नकद स्वीकृति निषिद्ध है। डी। प्रबंधकों और कार्मिक प्रबंधन विभागों द्वारा बिक्री कर्मचारियों के रहने की स्थिति की अपर्याप्त समझ। (2) इसके अलावा, प्रबंधन टीम में बिक्री कर्मचारियों के धोखाधड़ी जोखिमों के बारे में भी जागरूकता का अभाव था जो लंबे समय से एक ही शाखा में काम कर रहे हैं और असामान्य निकासी की जांच करने के लिए प्रणाली पर्याप्त है। (3) हालांकि लेखापरीक्षा विभाग ने पीड़ित के लेन-देन को सावधानी की आवश्यकता के रूप में पहचाना और शाखा में पीड़ितों के साथ साक्षात्कार के विवरण की पुष्टि की, व्यक्तिगत लेनदेन का सत्यापन अपर्याप्त था। परिणामस्वरूप, घोटालों को लंबे समय तक अनदेखा किया गया , और आंतरिक लेखापरीक्षा कार्य नहीं कर रहे हैं। 3. उपरोक्त स्थिति को एक ऐसी स्थिति माना जाता है जिसमें वित्तीय साधनों और विनिमय अधिनियम के अनुच्छेद 51 में निर्धारित वित्तीय साधनों के व्यवसाय संचालकों के व्यापार संचालन या संपत्ति की स्थिति के संबंध में सार्वजनिक हित या निवेशकों की सुरक्षा के लिए सुधार किए जाने की आवश्यकता है। उपरोक्त के आधार पर आज कंपनी के खिलाफ निम्नलिखित प्रशासनिक कार्रवाई की गई। ○ वित्तीय साधन और विनिमय कानून के अनुच्छेद 51 के आधार पर व्यापार सुधार आदेश (1) इस घोटाले से प्रभावित ग्राहकों को उचित स्पष्टीकरण प्रदान करें और ग्राहकों से निपटने के लिए हर संभव उपाय करें। (2) इस मामले के मूल कारण की जांच करें, समस्या के स्थान को सारांशित करें, और व्यवसाय प्रबंधन प्रणाली और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली को निम्नलिखित दृष्टिकोण से बढ़ाएं और मजबूत करें। पेट। इसी तरह के घोटालों को रोकने के लिए, प्रबंधन टीम के नेतृत्व में, हम व्यवसाय प्रबंधन प्रणाली और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली की स्थिति की पुष्टि करेंगे, ग्राहकों की संपत्ति, जमा और निकासी आदि में असामान्य उतार-चढ़ाव की जांच करेंगे और दैनिक बातचीत करेंगे। शाखाएँ। पुनरावृत्ति को रोकने के लिए कठोर उपाय तैयार करें, जिसमें जाँच और संतुलन को मजबूत करना और कार्मिक प्रबंधन प्रणाली की समीक्षा करना शामिल है। बी। अधिकारियों और कर्मचारियों के लिए प्रशिक्षण जैसे कानूनों और विनियमों के अनुपालन के बारे में कंपनी-व्यापी जागरूकता को बढ़ावा देना। सी। कानूनों और नियमों का पालन करने के लिए काम करने के प्रबंधन के रुख को स्पष्ट करें। (जिम्मेदारी कहां निहित है, इसके स्पष्टीकरण सहित।) डी। आंतरिक ऑडिट फ़ंक्शन की प्रभावशीलता सुनिश्चित करें। (3) 13 मई, 2011 तक वित्तीय सेवा एजेंसी को उपरोक्त से संबंधित व्यवसाय सुधार योजना की लिखित रूप से रिपोर्ट करें और इसे तुरंत लागू करें। इसके अलावा, फिलहाल, कार्यान्वयन की प्रगति और स्थिति को तिमाही आधार पर रिपोर्ट किया जाएगा।